投資をスタートすることは大変な作業です。
2022年のInvestopedia Financial Literacy Surveyによると、米国の成人の57％が投資をしていますが、高度な投資知識を持っていると答えた人はわずか3人に1人です。
十分な知識、専門知識、自信を身につける前に、重要な事を始めるのに慎重な人は、特に開始するのが大変なことでしょう。
ここでは、投資を始める際に覚えておきたいポイントを4つ紹介します。
投資について理解する
すべての投資にはリスクが伴うため、各商品を理解し、どの程度のリスクがあるのか、そのリスクは自分の目標に合っているのかを理解することが重要です。
初心者に人気のある投資対象は、株式、債券、投資信託、上場投資信託（ETF）です。
投資信託は、複数の投資対象を組み合わせて運用するもので、特定の株価指数に連動するインデックスファンドなどは、個別の銘柄や債券を選ぶ手間を省きたい場合に適しています。
また、株式のように取引されるETFは、初めて投資する人や予算が少ない人に適した選択肢と言えます。
早に投資を開始する
基本的に初心者は長期通しを行うべきなので、できるだけ早い時期に投資を開始し、複利収益を活用し、時間をかけて資金を成長させましょう。
最低投資金額、手数料、端数株など、少額からの投資も可能です。
複利の利益を享受するためには、金額に関係なく、一貫して投資を続けましょう。
現在の状況と未来の目標を決める
自分の経済状況、投資目標、いつまでに到達する必要があるかなどを考慮して、投資額を決めましょう。
リタイアについては、毎年収入の10％から15％の合計額を投資することを目指し、雇用主の退職金口座に少なくとも十分な額を拠出し、フルマッチを獲得しましょう。
その他の投資目標については、時間軸を考慮し、必要な金額を月または週単位で管理しやすいように分割して投資します。
理解できないなら、投資してはいけない
複雑で斬新な投資商品やビジネスモデルを持つ企業の出現により、投資初心者は、理解しきれないほどの投資の選択肢に直面するようになりました。
賢明な経験則は、そのリスクに関して、十分に理解出来ない投資は決して行わないことです。また、流行に左右されない投資も大切です。