ドルコスト平均法とは、投資先の価格に関係なく、一定期間ごとに一定額を投資する投資戦略のことです。
この方法は、市場の動きを予測することが難しいという考えに基づいており、投資家は定期的に一定額を投資することで、市場の変動が投資収益に与える影響を軽減できる可能性があります。
ここでは、ドルコスト平均法の仕組みを簡単に説明します。
考え方
- 投資対象を選ぶ
- ドルコスト平均法の最初のステップは、自分が行いたい投資を選ぶことです。投資信託、上場投資信託（ETF）、個別株などが考えられます。
- 定期的な投資計画を立てる
- 投資先を決めたら、証券会社や投資プラットフォームで定期的な投資計画を立てます。このプランでは、毎月や四半期などの定期的なスケジュールで、一定額を投資することになります。
- 市場の状況に関係なく投資する
- ドルコスト平均法では、現在の市場環境に関係なく、一定額の資金を定期的に投資します。マーケットが下がっているときはより多くの株式を購入することになり、マーケットが上がっているときはより少ない株式を購入することになります。
- ドルコスト平均法から利益を得る
- ドルコスト平均法の考え方は、短期的な市場変動に関係なく、投資全体のパフォーマンスから利益を得るというものです。これは、価格が低いときにはより多くの株式を購入し、価格が高いときにはより少ない株式を購入することで、市場のボラティリティがリターンに与える影響を軽減できる可能性があるためです。
実例解説
ある銘柄に毎月1万円ずつ投資したと考えます。
銘柄の価格は時間によって変動するので、1万円で購入できる株数は変動します。
例えば、以下のような感じです。
- 1ヶ月目：株価が1株100円なので、1万円で100株購入できる。
- 2ヶ月目：株価が150円になったので、1万円で66.67株しか買えない。
- 3ヶ月目：株価が75円まで下がり、1万円で133.33株を購入できるようになった。
投資家は時間の経過とともに、株価が安いときに多くの株を購入し、高いときに少ない株を購入するというように、株が積み上がります。
これにより、購入単価が一定になるので、市場の価格変動(ボラティリティ)が投資に与える影響を軽減することができます。
まとめ
ドルコスト平均法は、利益を保証するものでも、下落する市場で損失を防ぐものでもないことに注意することが重要です。
長い時間で市場のボラティリティを懸念する長期投資家にとっては、有用な戦略である可能性があります。
一定額を定期的に投資することで、投資家は潜在的にリスクを軽減し、投資の長期的な成長から利益を得ることができます。