弱気相場時の投資

不安定な市場に投資することほど、自分のお金に対する高ストレスなことはありません。

市場は通常はかなり動き回っていますが、ボラティリティが顕著になると、決定を下すことが難しくなります。

2023年春から夏にかけては、ボラティリティの高い時期でした。

あまり深く考えずにお金を投資し続ける方法として、「ドルコスト平均法」を使用します。

市場の動向にかかわらず定期的に購入・売却を行うことで投資リスクを分散するものです。

この方法により、同じ期間に同じ金額を投資しても損失を半減することができます。

今、株式市場が伝統的に時間の経過とともに上昇してきたことを思い出すのは難しいかもしれません。

株価は毎日上がるわけではありません。

昨年の2021年、株価は史上最高値を記録しました。

2022年の今年、彼らは一貫して下落しており、底がどこにあるかは誰にもわかりません。

株式市場のこれまでの平均リターンは約 10% です。

1926 年から 2022 年の間に、リターンがこの 8 ～ 12% の範囲にあったのは 7 回だけでした。

残りの時間は、それよりも低いか、通常ははるかに高いかのいずれかでした。

ボラティリティは、株式市場が絶好調の時でさえ、人々が対処するものです。

現在、株式市場に今投資しても、時間が経っても過去のパフォーマンスが繰り返されるという保証はありませんが、当座預金口座など、収益の低い場所にお金を預けると、 インフレの影響を受けやすくなります。

ドルコスト平均法

ドルコスト平均法とは、市場の動きに関係なく、決まったスケジュールで売買することを指します。

ドルコスト平均法は、市場が下落するときに特に有効です。

銀行口座などで低い利回りになることを避け、資産形成を目指すなら、ドルコスト平均法を検討することが重要です。

例

2022 年の初めに S&P 500 を購入した場合、6 月 1 日の投資額は年間で約 14.5% 減少します。

一方、月に 1 回投資した場合、たとえば 1 日は、価格が下落したときに購入していたので、平均価格は低くなり、投資は約 7% しか失われませんでした。

一定期間にわたって同じ金額を同じものに投資し、損失を半分に減らしました。

これがドルコスト平均法の魔法です。

ドルコスト平均法は、市場が下落しているときに特に役立ちます。

市場がどうなるかわからないので、しばらく黙っていたかもしれませんが、少し参加できれば、割引を受けることができます。

値上がりすることを期待して何かを購入し、他の方法で購入するよりも安い価格で購入しています。

よく考えれば、401k や別の種類の退職金口座を持っていれば、すでにドルコスト平均法を行っていることになります。

市場が下落した場合でも、退職したいという理由で 401k への資金提供を突然停止することはありません。

これは、他の種類の個人投資にも当てはまります。

市場が時間の経過とともに上昇すると思われる場合、または銀行口座にお金を残すのではなく、お金で何かをしたい場合は、株式へのエクスポージャーを継続的に獲得する方法としてドルコスト平均法を検討することをお勧めします。

売買シナリオ

売買を含むいくつかのシナリオを見ていきましょう。

1回目はまとめ買いで、これがベースラインになります。

このシナリオでは、同じ 10,000 ドルが、市場の上昇に伴い 50 ドル、65 ドル、70 ドル、80 ドルの 4 回の分割払いに分割されると仮定します。

この 4 回の購入で 125 株を取得できます。

同じ販売価格での利益をもう一度見てみましょう。

40 ドルで販売すると、2,500 ドルの損失になります。

60 ドルで販売すると、3,750 ドルの利益になります。

80 ドルで販売すると、8,750 ドルの利益になります。

このシナリオでは、一括購入よりも利益は少なくなりますが、さまざまな価格で購入することでリスクを軽減できます。

まとめ

結論として、ドルコスト平均法は、特に不安定な市場では強力な投資戦略になり得ます。

設定されたスケジュールで投資することにより、リスクを軽減し、時間の経過とともに全体的なリターンを潜在的に増加させることができます。

ただし、絶対確実な投資戦略はないことを覚えておくことが重要です。

投資判断を下す前に、自分自身の財政状況を考慮することが重要です。